Izvještaj Komiteta eksperata Savjeta Evrope za procjenu mjera protiv pranja novca i finansiranja terorizma – MONEYVAL pokazuje da Crna Gora i dalje ostaje u grupi država sa visokim rizikom kada je riječ o pranju novca. Dokument o pojačanom praćenju i tehničkoj usklađenosti, u koji je Pobjeda imala uvid, posebno ukazuje na brojne sistemske slabosti koje i dalje nijesu otklonjene.

U izvještaju se navodi da je naša država naročito izložena pranju novca koji potiče iz organizovanog kriminala, prije svega kroz šverc narkotika, krijumčarenje cigareta, korupciju i različite oblike finansijskih prevara. Iako su zabilježeni određeni pomaci u borbi protiv ovih pojava, MONEYVAL ocjenjuje da Crnu Goru i dalje čeka ozbiljan posao, naročito u oblasti digitalizacije nadzornih mehanizama i jačanja kaznene politike, kako bi izašla iz režima pojačanog nadzora.

Kao jedan od najvećih problema identifikovana je veza kriminalnih struktura sa građevinskim sektorom. Izvještaj posebno apostrofira kupovinu luksuznih nekretnina gotovinom, što se prepoznaje kao jedan od glavnih kanala za „ubacivanje“ nelegalnog novca u legalne tokove.

Navodi se da je crnogorsko tržište nekretnina slabo kontrolisano i nedovoljno nadzirano, što ostavlja širok prostor za zloupotrebe, kriminal i korupciju. Posebno se ukazuje na činjenicu da notari, agenti za nekretnine i investitori često ne prijavljuju sumnjive transakcije, iako bi to morali činiti po važećim pravilima.

Izvještaj upozorava da kriminalci vješto koriste posrednike – agente za nekretnine, advokate, notare i različite kompanije – prilikom kupovine imovine, dok država ne uspijeva da takvu praksu efikasno spriječi. Posebno je naglašeno da agenti za nekretnine u Crnoj Gori ne podliježu nikakvim zahtjevima za licenciranje, registraciju ili profesionalnu akreditaciju, što omogućava kriminalnim strukturama ili njihovim saradnicima da posjeduju, upravljaju ili budu uključeni u ove poslove.

U dokumentu se dodatno konstatuje da notari i pravni zastupnici, kada pružaju usluge stranim trastovima, nemaju obaveze koje proističu iz propisa o borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma. Drugim riječima, zakonski nijesu obavezni da provjeravaju porijeklo novca.

Navodi se i da advokati i notari koji pružaju druge usluge stranim trastovima ili sličnim pravnim aranžmanima nijesu u obavezi da sprovode provjeru klijenata, što predstavlja ozbiljnu slabost sistema. U tom kontekstu, ofšor kompanije i fiktivne transakcije prepoznate su kao ključni alati koje kriminalne grupe koriste za pranje novca.

Poseban dio izvještaja posvećen je ulozi agenata za nekretnine, koji su označeni kao veoma važan faktor u procesu pranja novca, a bez ikakvih efektivnih barijera protiv upliva kriminalnog kapitala. Kako se navodi, oni ne podliježu nikakvim zahtjevima za licenciranje, registraciju ili profesionalnu kontrolu, zbog čega u praksi ne postoji mehanizam koji bi spriječio kriminalce ili njihove saradnike da budu vlasnici ili upravljači agencija. Zbog toga nije rijetkost da kriminalne grupe imaju sopstvene agente ili čak kompletne agencije za nekretnine.

Imajući u vidu sve navedeno, MONEYVAL konstatuje da Crna Gora ostaje pod pojačanim praćenjem i da mora značajno unaprijediti operativnost sistema. Kao primjer navodi se da je informacioni sistem za sprovođenje restriktivnih mjera formalno uspostavljen, ali još uvijek nije funkcionalan.

Trenutno se, kako se navodi, komunikacija u vezi sa sankcijama sprovodi ručno, preko Ministarstva vanjskih poslova, što može negativno uticati na brzinu i efikasnost. Posebno se ističe i da nadzor nad trastovima ima ključni značaj, dok Crna Gora još uvijek nije adekvatno uredila kontrolu nad stranim trastovima i sličnim pravnim aranžmanima koje koriste stranci, a kojima usluge pružaju domaći advokati i notari.

Izvještaj takođe upozorava da kazne za institucije koje se ne pridržavaju pravila o provjeri klijenata i stvarnih vlasnika i dalje nijesu dovoljno snažne niti adekvatne da djeluju odvraćajuće.

Poseban rizik, prema ocjeni MONEYVAL-a, predstavlja i sektor igara na sreću. Iako država formalno provjerava vlasnike kazina i kockarnica, ne vrši se adekvatna provjera njima bliskih osoba koje faktički upravljaju ovim biznisom. U dokumentu se navodi da postojeće provjere ne sprječavaju saradnike kriminalnih grupa da se infiltriraju u kazina.

Crna Gora, kako se ističe, formalno zahtijeva da vlasnici i direktori kazina nemaju krivične presude, ali taj kriterijum ne obuhvata njihove saradnike, niti sprječava potencijalnu infiltraciju kriminala. Zbog svega navedenog, sektor igara na sreću prepoznat je kao izuzetno rizičan.

Zaključuje se da, iako postoje propisi, nadzor nad kazinima i onlajn klađenjem mora biti znatno agresivniji, jer se radi o klasičnom kanalu za sitno, ali masovno pranje novca.